Legitimarile personale sunt importante pentru a se asigura ca cineva este cine spune ca este. Acestea sunt de obicei obținute prin prezentarea unei copii a unei buletine de identitate sau alte informații cunoscute despre el/ea. Acest lucru poate fi folosit pentru a verifica identitatea unei persoane când se efectuează o tranzacție bancară, pentru a se obține informații despre un client sau pentru a înregistra un membru la o instituție. Acest proces poate fi realizat fizic sau electronic.

In unele contexte, procesul de legitimare poate impune cerințe mai stricte, cum ar fi prezentarea unui pasaport valabil. Acest lucru poate fi necesar în contexte în care identitatea trebuie verificată cu atenție, cum ar fi viza de intrare într-o țară sau obținerea unui împrumut.

Legitimarile personale pentru tranzacții financiare pot include verificarea referențelor. Acest lucru implică o verificare (sau o verificare telefonică) a persoanelor sau instituțiilor de încredere ale persoanei respective. De obicei, sunt necesare mai multe surse de referințe care să poată fi verificate pentru certificarea solvabilității clienților.

Legitimarea persoanelor este importantă pentru securizarea unor tranzacții, în special pe internet. Fiind în măsură să identifice persoana care se află în spatele tranzacției, se poate asigura că acestea sunt sigure și autentice. De asemenea, verificarea informațiilor și a datelor de identificare personale îmbunătățește șansele de a preveni frauda și de a proteja conturile bancare.

Aceasta este o scurta descriere a procesului de legitimație a persoanelor. Legitimarea persoanelor poate fi un proces complex și consumator de timp; prin urmare, este important ca acesta să se facă corect și cu responsabilitatea necesară. O legitimație corespunzătoare poate asigura că tranzacția nu este doar legală, ci și sigură.